Gebührenfrei Kreditkarte: Vor- und Nachteile

Die Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine Kreditkarte, die dir, wie der Name schon sagt, ohne jährliche Gebühr zur Verfügung steht. Ein Vorteil dieser Kreditkarte ist die Möglichkeit, weltweit gebührenfrei zu bezahlen. Schau dir die Konditionen der Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold genauer an und vergleiche sie auf dieser Seite, um die beste Kreditkarte für deine Bedürfnisse zu finden.

Ove Blanken

Aktualisiert am: 3. Januar 2024

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Produkt
Angebot
Kreditkarten-Test

Gut

3,8 von 5

02/2024

Kartengebühr (pro Jahr)

0€

Einmalige Kosten

0€

Kreditkartengesellschaft

Kartentyp

Credit

Nur mit Girokonto
Karte im Guthaben führen
Vollständiger automatischer Ausgleich möglich
Effektiver Jahreszins

24,69%

Akzeptanz bei Kaution
Kosten Geld abheben

24,69% p.a.

Fremdwährungsgebühr Geld abheben

0€

Kosten Kartenzahlung in Fremdwährung

0€

Mobiles Bezahlen

Online-Verwaltung

Kundenservice
Mit Cashback
Besondere Eigenschaften
Startprämie

Zum Anbieter

Quellen: Konditionen-Verzeichnisse und Website-Auskünfte der Anbieter

Hinweis: Wir können leider keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen auf dieser Seite übernehmen. Auf den Webseiten der entsprechenden Anbieter findest du alle aktuellen Produkt- und Preisinformationen. Die aufgeführten Konditionen im Vergleich beziehen sich auf Neukunden. Wie wir die Punkte für einzelne Konditionen vergeben, findest du in unserer Übersicht.

* Hierbei handelt es sich um einen Werbe- oder einen Affiliate-Link. Wenn du auf diesen Link klickst, etwas kaufst oder abschließt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

Allgemeine Informationen

Die Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold ist eine Revolving-Kreditkarte. Das bedeutet, dass der Kreditkartensaldo in Raten zurückbezahlt wird, wobei hohe Sollzinsen anfallen können. Der effektive Jahreszins der Karte liegt bei 24,39%.

Die Kreditkarte kann nicht im Guthaben geführt werden. Leider ist kein vollständiger automatischer Ausgleich des Saldos möglich. 

Advanzia arbeitet mit der Kreditkartengesellschaft Mastercard zusammen, dies hat den Vorteil, dass die Karte weltweit akzeptiert wird. 

Ein weiterer Aspekt ist, dass die Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold als Kaution akzeptiert wird. Außerdem erhältst du eine Reiseversicherung inklusive.

Kosten und Gebühren

Die Kreditkarte von Advanzia ist bedingungslos kostenlos. Es fallen auch keine einmaligen Kosten wie Produktions- oder Lieferkosten an.

Kommen wir nun zu den Kosten bei Abhebungen:

  • Sowohl im Inland als auch im Ausland kannst du gebührenfrei Geld abheben. Allerdings fallen ab dem Zeitpunkt der Abrechnung Sollzinsen an, bis der Saldo per Überweisung ausgeglichen wird.
  • Es fallen keine Fremdwährungsgebühren an, wenn du außerhalb des Euro-Raums Geld abhebst.

Auch bei Kartenzahlungen in Fremdwährung fallen keine zusätzlichen Gebühren an. Der Wechselkurs wird bei Transaktionen in Fremdwährungen von Mastercard bestimmt.

Vor- und Nachteile

Die Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold bietet eine Reihe von Vorteilen. Zum einen ist die Karte kostenlos. Des Weiteren wird die Karte bei Kautionen akzeptiert und zuletzt kannst du weltweit gebührenfrei per Karte zahlen.

Allerdings gibt es auch einige Nachteile. Ein vollständiger automatischer Ausgleich ist bei der Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold nicht möglich. Zudem kann die Karte nicht im Guthaben geführt werden. Ein weiterer Nachteil ist, dass Sollzinsen anfallen, wenn Geld abgehoben oder überwiesen wird.

Vor- & Nachteile

  • Kostenlose Kreditkarte
  • Akzeptanz bei Kaution
  • Weltweit gebührenfrei per Karte zahlen

  • Vollständiger automatischer Ausgleich nicht möglich
  • Karte kann nicht im Guthaben geführt werden
  • Sollzins fällt an, wenn Geld abgehoben oder überwiesen wird

Kreditrahmen

Die Entscheidung über den Kreditrahmen trifft die Bank, basierend auf einer Einstufung der Bonität, individuell. Außerdem wird der Verfügungsrahmen im Laufe der Jahre angepasst. Wer sein Limit stets einhält und dafür sorgt, dass der offene Saldo zeitgerecht und vollständig ausgeglichen wird, wird gewissermaßen mit einem höheren Kreditrahmen belohnt. Anfänglich kann die Bank dementsprechend vorsichtig sein und eine niedrige Einstufung vornehmen. 

Eine Erhöhung des Kreditrahmens ist auf Antrag möglich. Dieser sollte nicht sofort, sondern am besten nach ein paar Monaten, in denen immer alles fristgerecht bezahlt wurde, eingereicht werden.

Abrechnung

Bei der Advanzia Kreditkarte kann die Rückzahlung des offenen Saldos nicht per Abbuchungsauftrag erfolgen. Die Überweisung muss also manuell durchgeführt werden und wird sie vergessen, fallen hohe Zinsen an. Diese werden noch dazu schon ab dem Tag, an dem die Kartenzahlung getätigt wurde, berechnet.

Die Zahlung ist dabei immer am 20. des Folgemonats fällig. Nachdem die effektiven Jahreszinsen bei über 24 Prozent liegen ist es wichtig, dass die Rückzahlung zeitgerecht erfolgt und nie vergessen wird, denn sonst sorgen die Abrechnungsmodalitäten für hohe Kosten.

Ebenso sei nochmals erwähnt, dass Bargeldabhebungen umgehend durch eine manuelle Überweisung ausgeglichen werden müssen. Auch hier fallen ansonsten hohe Zinskosten an, die vermieden werden sollten.

Kreditkarte beantragen

Der Kreditkartenantrag erfolgt über die Website. Dort musst du Basisdaten von dir eingegeben. Danach muss nicht nur die AGB akzeptiert werden, sondern es ist auch die Zustimmung zur Einholung einer SCHUFA-Auskunft nötig. Die Bonität wird also vorab entsprechend geprüft, sodass eine Entscheidung getroffen werden kann, ob die Kreditkarte ausgehändigt wird und welcher Rahmen dir zu Beginn bereitgestellt wird.

gebuehrenfrei mastercard login
Antragsformular der Gebührenfrei Mastercard Gold | Bild: mastercard.gebuhrenfrei.com

Ist die Bank mit deiner Bonität zufrieden, erhältst du eine E-Mail in der dein Kreditkarten-Antrag bestätigt wird. Advanzia schickt dir jetzt Unterlagen und die Gebührenfrei Mastercard Gold zu. Zu den Unterlagen gehört auch eine Aktivierungskarte. Diese Aktivierungskarte musst du unterschreiben und an die Bank zurückschicken. Sobald die Aktivierungskarte bei der Bank eintrifft, wird deine Advanzia Gebührenfei Mastercard Gold Kreditkarte freigeschaltet.

Sicherheit

Um Sicherheit beim Online-Shoppen zu gewährleisten, bietet die Karte das 3D Secure-Verfahren. Dieses Verfahren schützt dich vor betrügerischen Aktivitäten, indem es eine zusätzliche Authentifizierung beim Online-Einkauf verlangt. Ein weiteres Sicherheitsmerkmal der Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold ist die Möglichkeit, kontaktlos zu zahlen. Darüber hinaus gibt es eine kostenlose Sperr-Hotline. Dort kannst du bei Kartenverlust oder Diebstahl anrufen und deine Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold umgehend sperren lassen.

Häufig gestellte Fragen

Welche Bank ist Advanzia?

Kann ich mit der Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold kostenlos Bargeld abheben?

Ist die Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold wirklich kostenlos?

13. Platz

Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold