Neobroker-Vergleich 2024
Der beste Neobroker 12/2024
Neobroker haben den Kapitalmarkt in gewisser Weise für Privatanleger zugänglicher gemacht. Durch niedrige Kosten und geringe Mindestsparraten ist der Handel mit Wertpapieren bereits mit kleinen Geldbeträgen möglich. Zudem bieten Neobroker oft eine innovative und benutzerfreundliche App. Welcher Neobroker für dich am besten geeignet ist, kannst du in diesem Neobroker-Vergleich herausfinden.
Überprüfte Produkte
Befragte Personen
Maximilian Thomaser
Aktualisiert am: 3. Dezember 2024
Ø Ordergröße
Orders pro Jahr
Ø Sparrate
Sparpläne pro Jahr
Ø Depotvolumen
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1. Finanzen.net Zero Depot
Sehr gut (4,6)
12/2024
0€
0€
1.511 / 1.511
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Nicht möglich
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
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1.265 / 1.265
1€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Woche
Zweiwöchentl.
6., 14., 21., 29.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
Wertpapierkredit möglich
4,6 / 5
2. Scalable Capital Free Broker
Sehr gut (4,5)
12/2024
0€
Mehr anzeigen
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Krypto
Limit
Trailing
Stop
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1.000 / 1.000
1€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22., 25.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
Wertpapierkredit möglich
4,5 / 5
- 3,25% Zinsen auf dem Verrechnungskonto (bis 50.000€)
3. Traders Place Depot
Sehr gut (4,3)
12/2024
0€
955 / 955
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Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
400 / 400
1€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
15.
USA
Weitere Länder
Bis 5.000€
DE
25€
Wertpapierkredit möglich
3,9 / 5
Telefonischer Kontakt per Rückruf-Service
- 1,3% Zinsen auf dem Verrechnungskonto (ab 1.000€ Guthaben)
4. Smartbroker+ Depot
Sehr gut (4,2)
12/2024
0€
817 / 1.084
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Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
2.497 / 2.497
1€ bis 3.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
3., 18.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
Wertpapierkredit möglich
4 / 5
- 3% Zinsen auf dem Verrechnungskonto
5. Trade Republic Depot
Sehr gut (4,1)
12/2024
0€
1€
0€
2.598 / 2.598
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Nicht möglich
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
2.784 / 2.784
1€ bis 10.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Woche
Zweiwöchentl.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
10€
4,4 / 5
Telefonservice ist vorübergehend deaktiviert. Anfragen sind per Kontaktformular möglich.
- 3,25% Zinsen auf dem Verrechnungskonto
6. Scalable Capital Prime+ Broker
Gut (3,9)
12/2024
4,99€
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Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
1.000 / 1.000
1€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Zweimonatlich
1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22., 25.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
Wertpapierkredit möglich
4,4 / 5
- 3,25% Zinsen auf dem Verrechnungskonto (bis 500.000€)
7. JustTrade Depot
Gut (3,2)
12/2024
0€
1€
0€
157 / 157
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Nicht möglich
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
25€ bis 5.000€
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
1.
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
25€
3,1 / 5
Kundenservice ist nur per E-Mail erreichbar.
8. XTB Depot
Gut (3,0)
12/2024
750 / 750
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Nicht möglich
DE
Europa (ohne DE)
USA
Sonstige
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
15€ bis unbegrenzt
Monatlich
Quartalsweise
Halbjährlich
Jährlich
Individuell einstellbar
Weitere Länder
DE
Ausland
4,6 / 5
- 1,55% Guthabenzinsen auf dem Verrechnungskonto
9. Revolut Standard
Befriedigend (2,7)
12/2024
0€
0,25% (mind. 1€)
0 / 500
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Nicht möglich
–
Handelsplätze können nicht selbst gewählt werden.
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 3.000
1€ bis unbegrenzt
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Wöchentlich
Täglich
flexibel
–
Auto-Aufladung ist beim Revolut-Konto möglich
–
–
4,8 / 5
10. tradegate.direct
Befriedigend (2,6)
12/2024
0€
0€
–
0 / 0
Mehr anzeigen
Nicht möglich
Europa (ex-DE)
USA
Sonstige
OTC
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Krypto
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
–
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
4,7 / 5
Kundenservice ist nur per E-Mail erreichbar.
11. eToro Depot
Ausreichend (1,2)
12/2024
Nicht möglich
0 / 0
Mehr anzeigen
Aktien
ETFs/ETCs
Fonds
Derivate
Anleihen
Limit
Trailing
Stop
Mehr anzeigen
0 / 0
–
–
USA
Weitere Länder
DE
Ausland
Nicht möglich
3,6 / 5
- Zusätzliche Kosten: Auszahlungs-, Umrechnungs-, Inaktivitätsgebühr und Spread
Quellen: Konditionen-Verzeichnisse und Website-Auskünfte der Anbieter
Hinweis: Wir können leider keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen auf dieser Seite übernehmen. Auf den Webseiten der entsprechenden Anbieter findest du alle aktuellen Produkt- und Preisinformationen. Die aufgeführten Konditionen im Vergleich beziehen sich auf Neukunden. Wie wir die Punkte für einzelne Konditionen vergeben, findest du in unserer Übersicht.
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Was ist ein Neobroker?
Im Gegensatz zu klassischen Brokern und Vollbanken, die meist eine breitere Produktpalette zu höheren Kosten anbieten, konzentrieren sich Neobroker auf das Anbieten von preiswerten Sparplänen, niedrigen Ordergebühren und profilieren sich durch günstige Konditionen. Neobroker haben keine physischen Filialen und sind ausschließlich online verfügbar – in der Regel bequem über eine App auf dem Smartphone.
In den letzten Jahren haben Neobroker stark an Popularität gewonnen, da sie mit einer intuitiven Benutzeroberfläche die Bedürfnisse einer jüngeren Zielgruppe ansprechen. Zusätzlich ermöglichen sie durch ihre niedrigen Kosten einen günstigen Einstieg in den Kapitalmarkt und bereits kleine Geldbeträge können kostengünstig investiert werden.
Folgende Eigenschaften unterscheiden Neobroker von anderen Brokern:
Benutzerfreundlichkeit: Der Handel ist über eine intuitive App oder Website möglich. Alles kann online geregelt werden, und ein Besuch in einer Filiale oder Anrufe beim Kundendienst sind nicht erforderlich.
Niedrige Gebühren: Die Handelsgebühren sind im Vergleich zu herkömmlichen Brokern sehr niedrig. Einige Neobroker bieten sogar kostenlosen Handel oder sehr günstige Pauschalgebühren an.
Kostenlose Sparpläne: Die Ausführung von Sparplänen ist meist kostenlos. Zudem bieten Neobroker häufig nicht nur ETF-Sparpläne, sondern auch Aktiensparpläne an.
Neobroker vs. Banken
Insbesondere im direkten Vergleich mit klassischen Banken bieten Neobroker wesentlich günstigere Handelskonditionen. So kannst du bei nahezu allen Neobrokern kostenlose Sparpläne auf ETFs erstellen (teilweise sind nur Sparpläne auf ETFs bestimmter Anbieter kostenlos). Bei Banken hingegen zahlst du in der Regel eine fixe Gebühr pro Ausführung oder einen prozentualen Anteil des Sparbetrags (z.B. zwischen 0,25% und 2,5%). Oftmals gibt es auch Mindestgebühren pro Sparplanausführung, beispielsweise musst du mindestens 1,50€ zahlen, auch wenn du nur einen geringen Betrag investierst. Hier sind Neobroker also klar im Vorteil mit ihren weitestgehend kostenlosen Sparplanangeboten.
Auch bei Käufen und Verkäufen von Wertpapieren offenbaren Neobroker einen klaren Kostenvorteil gegenüber Banken. So ist bei einigen Neobrokern eine Order ab einem gewissen Volumen (z.B. ab 250€ oder 500€) kostenlos, andernfalls kostet die Order meist nicht mehr als 1€ – unabhängig von der Höhe des Ordervolumens. Ganz anders sieht es bei klassischen Brokern und Banken aus, hier zahlst du meist eine Basis- oder Mindestgebühr (z.B. 4,90€) zuzüglich eines prozentualen Anteils (oft 0,25%) vom Ordervolumen. Insbesondere bei kleinen Anlagebeträgen sind diese Kostenstrukturen der Banken wahre „Rendite-Fresser“.
Vergleich der Sparplan- und Orderkosten bei Neobrokern und Banken
| Neobroker | Banken | |
|---|---|---|
| ETF-Sparplan | meist 0€* | z.B. 1,50% der Sparrate |
| Kauf- oder Verkaufs-Oder | 0€-1€ | z.B. 4,90€ + 0,25% des Ordervolumens |
Zinsen bei Neobrokern
Zinsen auf das Verrechnungskonto deines Neobrokers können eine attraktive Möglichkeit sein, wenn du Ausschüttungen oder Dividenden erhältst und diese nicht direkt reinvestierst oder verkonsumierst. Dann bleibt das Geld einfach auf dem Verrechnungskonto liegen und du profitierst von der Verzinsung. Folgende Neobroker bieten dir Zinsen auf dein Guthaben auf dem Verrechnungskonto bzw. Girokonto:
- Trade Republic: 3,25%
- Scalable Capital: 2,6% (nur mit Prime+, für Neukunden zu Beginn für 4 Monate 4%)
- Traders Place: 1,3% (ab einem Betrag von 1.000€)
Aufpassen solltest du allerdings, wenn du die verzinsten Konten für deinen Notgroschen nutzt: Hier kann die Versuchung groß sein, sich schnell etwas von seinen Rücklagen zu borgen und mit einem Klick in ein Wertpapier zu investieren. Du solltest also darauf achten, immer ausreichend hohe Rücklagen zu haben und diese nicht mit dem Budget für Investments zu vermischen.
💡
Worauf solltest du bei Neobrokern achten?
Wie bei anderen Brokern auch, solltest du bei Neobrokern Aspekte wie Kosten, die verfügbaren Handelsplätze und die Anzahl der angebotenen Wertpapiere beachten. Hinsichtlich dieser Punkte unterscheiden sich Neobroker von klassischen Brokern und Banken: geringere Kosten, dafür aber auch weniger Auswahl an Handelsplätzen und Wertpapieren.
Kosten
Zwar sind Neobroker in der Regel kostengünstig, aber ein Blick auf die Preise kann je nach Bedürfnissen sinnvoll sein. Zum Beispiel könnten niedrige Ordergebühren vorhanden sein, jedoch könnten für spezifischere Anforderungen höhere Kosten anfallen. Beispiele für mögliche Kosten sind:
- Depotführung: meist kostenlos
- Ausführung von Sparplänen: meist kostenlos (je nach Wertpapier und Emittent)
- Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe: meist zwischen 0€ und 1€, abhängig von Handelsplatz (eine Xetra-Order kostet meist extra) und Ordervolumen (z.B. ab 250€ oder 500€ kostenlos, ansonsten Mindermengenzuschlag)
Wenn du über diese Basis-Funktionen hinaus einen Service des Neobrokers beanspruchen möchtest, kann es zu höheren Kosten kommen. Die genauen Bedingungen findest du im Preis-Leistungsverzeichnis deines Brokers. Beispiele hierfür sind:
- Anmeldung zu einer Hauptversammlung: hier liegen die Kosten meist bei 25€
- Weisungen / schriftliche Aufträge: hier variieren die Kosten je nach Broker und Aufwand
- Tax-Voucher und Unterstützung bei der Rückforderung von Quellensteuer: nur wenige Neobroker bieten diesen Service überhaupt an, und wenn sind die Kosten relativ hoch (z.B. 25€ bei Scalable Capital für einen Tax-Voucher)
Diese Kosten für Zusatzleistungen sollten dir bewusst sein, bevor du sie in Anspruch nimmst. Wenn du aber ohnehin nicht vorhast, an einer Hauptversammlung teilzunehmen oder keine Quellensteuer-relevanten Aktien hast, solltest du dich von diesen Gebühren nicht abschrecken lassen, zumal diese Leistungen auch bei klassischen Brokern und Banken teilweise etwas kosten.
Handelsplätze
Oftmals bieten Neobroker nur einen oder zwei Handelsplätze an, wie etwa Trade Republic (LS Exchange) oder Scalable Capital (gettex, Xetra nur mit Aufpreis). Traditionelle Broker verfügen dagegen oft über eine breitere Auswahl an in- und ausländischen Handelsplätzen wie beispielsweise Frankfurt, Börse Stuttgart, Tradegate oder NYSE in New York.
Sofern du den Neobroker nur dazu nutzen möchtest, um regelmäßig per Sparplan in gängige und liquide ETFs und Aktien zu investieren, muss die begrenzte Auswahl an Handelsplätzen kein unbedingter Nachteil sein. Wenn du jedoch aktiv mit eher unbekannten und illiquiden Wertpapieren handeln möchtest, solltest du den Spread bei verschiedenen Handelsplätzen vergleichen.
⚠️
Angebot an Wertpapieren
Neobroker bieten nicht die umfangreiche Produktpalette wie herkömmliche Broker. Daher solltest du bereits vor der Nutzung eines Neobrokers überprüfen, ob die gewünschten Wertpapiere dort verfügbar sind. Insbesondere Anleihen sind bei Neobrokern oft nicht erhältlich. Es könnten auch Aktien aus bestimmten Ländern nicht handelbar sein.
In unserem Neobroker-Vergleich siehst du, welche Wertpapier-Arten (Aktien, ETFs / ETCs, Fonds, Derivate, Anleihen, Kryptos) bei welchem Neobroker angeboten werden. Außerdem kannst du erkennen, wie viele Aktien- und ETF-Sparpläne je insgesamt und kostenlos zur Verfügung stehen.
Wie wähle ich den für mich besten Neobroker aus?
Je nachdem, wie aktiv du an der Börse bist, kannst du auch mehrere Neobroker nutzen: Bei einem Neobroker lässt du deine Sparpläne laufen, einen anderen Neobroker nutzt du, um beispielsweise in einzelne Aktien oder Kryptos zu investieren. So kannst du beides voneinander trennen und kommst nicht in Versuchung, den langfristigen ETF-Sparplan spontan in riskantere Anlagen umzuschichten.
Die folgenden Fragen geben dir eine Orientierung, wie du einen Neobroker nach deinen Wünschen findest:
👉
- Überlege dir Kriterien, die dir bei deinem Neobroker wichtig sind. Entscheidende Faktoren können sein:
- Wie viele (kostenlose) sparplanfähige Wertpapiere werden angeboten?
- Gibt es Zinsen auf mein Guthaben?
- Sind die ETFs, die ich besparen möchte, auch sparplanfähig? Hierfür kannst du unseren ETF-Sparplan-Vergleich nutzen.
- Ist mir die Anzahl der verfügbaren Handelsplätze wichtig oder genügt mir ein eingeschränktes Angebot?
- Sollen Käufe und Verkäufe ab einem gewissen Ordervolumen kostenlos sein?
- Nutze unseren Neobroker Vergleich und suche dir den Neobroker aus, der am besten zu deinen festgelegten und gewünschten Kriterien passt.
Einen Vergleich zwischen den bekannten Neobrokern Trade Republic und Scalable Capital findest du im Video:
Wie finanzieren sich Neobroker?
Durch das eingeschränkte Angebot haben Neobroker geringere Ausgaben und können den Wertpapierhandel zu deutlich niedrigeren Preisen anbieten. Zusätzlich nutzen sie eine weitere Finanzierungsmethode, die auf sogenannten Rückvergütungen (Payment for Orderflow) beruht. Dabei handelt es sich um eine Art Provision, die der Handelsplatz dem Broker dafür zahlt, dass dieser die Aufträge seiner Kunden an diesem Handelsplatz ausführt. Besonders Broker, die nur einen einzigen Handelsplatz anbieten, erhalten dafür eine besonders hohe Provision. Weitere Informationen dazu findest du in unserem Blogartikel „Wie verdienen Neobroker Geld?“.
Vor- und Nachteile von Neobrokern
Das Ausführen von ETF-Sparplänen und der Kauf von gängigen Aktien ist bei Neobrokern kostengünstig und auch schon mit kleinen Beträgen problemlos möglich. Die Handhabung ist intuitiv und übersichtlich als App gestaltet. Zudem bieten auch die meisten Neobroker mittlerweile eine Desktopversion an. Je nach Neobroker erhältst du auch Zinsen auf dein Guthaben.
Wer gerne einen persönlichen Ansprechpartner hat, ist womöglich bei klassischen Banken und Brokern besser aufgehoben, bezahlt diesen Service aber eben mit teils wesentlich höheren Gebühren. Auch Neobroker haben einen Kundenservice, der über E-Mail oder telefonisch zu erreichen ist.
Ob sich ein Neobroker für dich lohnt, hängt also stark davon ab, wofür du ihn nutzen möchtest. Wenn du einfach nur einen Sparplan auf ETFs oder Aktien laufen lassen möchtest und keinen besonderen Service benötigst, bieten dir Neobroker eine kostengünstige Möglichkeit, deine langfristigen Sparziele umzusetzen.
Vor- & Nachteile im Überblick
- Geringe Gebühren für Depotführung, Sparpläne und Orders
- Kostengünstiger Handel bereits mit kleinen Beträgen möglich
- Einfache Bedienung per App
- Je nach Anbieter Zinsen aufs Guthaben
- Kein persönlicher Ansprechpartner
- Teilweise eingeschränkte Auswahl an Handelsplätzen
- Geringere Anzahl an verfügbaren Wertpapieren
- Kosten für die Anmeldung zur Hauptversammlung