Steuersoftware-Vergleich 2024

Die beste Steuersoftware für deine Steuererklärung

Steuerprogramme sind eine große Erleichterung bei deiner Steuererklärung. Sie helfen dir, eine möglichst hohe Steuerrückerstattung vom Finanzamt zu bekommen und bringen dir bei, welche Ausgaben von der Steuer abgesetzt werden können.

Mit der richtigen Steuersoftware kannst du Zeit und Nerven sparen, da sie dich Schritt für Schritt durch den Prozess der Steuererklärung führt. Viele Programme bieten zudem hilfreiche Tipps und automatische Updates zu steuerlichen Änderungen. So stellst du sicher, dass du keine wichtigen Details übersiehst und deine Steuererklärung korrekt und vollständig einreichst.

Wir haben mehrere Anbieter von Steuersoftware getestet. In unserem Vergleich findest du sie geordnet nach unserer Bewertung. So erkennst du schnell, welche Software auf welchen Betriebssystemen funktioniert, ob es einen intelligenten Dokumentenimport gibt oder ob es bspw. möglich ist, Daten aus dem Vorjahr zu übernehmen.

Wie sich unsere Bewertung genau zusammensetzt, erfährst du in unserer Übersicht. Darin schlüsseln wir die Kriterien einzeln genau auf.

WISO Steuer

Das Steuerprogramm von WISO ist sehr umfangreich und zählt zu den Klassikern der Steuersoftware. Die Bedienung ist übersichtlich und richtet sich sowohl an Arbeitnehmer als auch an Selbstständige.

Der Interviewprozess bei WISO Steuer hat sich in den letzten Jahren verbessert und ist mittlerweile sehr übersichtlich geworden. WISO Steuer hat neben dem verständlichen Interviewprozess ebenfalls einen besonders großen Funktionsumfang. Das Tool bietet eine elektronische Belegverwaltung: Du kannst all deine Belege online ablegen und bei WISO speichern, damit du sie bei Bedarf ans Finanzamt weiterleiten kannst. Zusätzlich kannst du bei WISO auch deine Dokumente wie Handyrechnung oder Lohnsteuerbescheinigung einfach hochladen und diese werden automatisch ausgelesen und kategorisiert. Nach dem Auslesen fügt WISO die Daten sogar automatisch in die Steuererklärung ein. Jedoch ist es hier auch sinnvoll, die Daten im Nachhinein zu kontrollieren.

Bei WISO bekommst du basierend auf deinen Angaben auch proaktiv einige Vorschläge, wo du steuerlich etwas absetzen kannst. Zudem kannst du durch mehrere Schnittstellen zu anderen Programmen schnell und einfach Daten importieren und deine Steuererklärung ausfüllen.

WISO ermöglicht dir ebenfalls, deine Steuererklärung z.B. auf dem PC zu beginnen und am Smartphone oder auf dem Tablet weiterzuführen. Eine Steuererklärung kann also geräteübergreifend erstellt werden. Beachte dabei dennoch, dass sich die Funktionen auf den Geräten unterscheiden. Die installierte Version am PC hat dabei am meisten Funktionen und ist vom Umfang her komplett.

Die wichtigsten Funktionen von WISO Steuer:

Smartsteuer

Smartsteuer schneidet in unserem Steuersoftware-Vergleich ebenfalls sehr gut ab. Das Programm bietet nicht nur besonders viele Features, es ist auch sehr übersichtlich und führt dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung. Verstehst du eine Frage nicht, erhältst du einfache Erklärungen am rechten Rand.

Mit Smartsteuer hast du die Möglichkeit, deine Steuererklärung komplett im Browser zu erstellen. Die zahlreichen Info-Kästchen am Rand erklären dir alles unkompliziert. Die Bedienung ist alles in allem sehr einfach. Es erfolgt ein „smartCheck“ vor Abgabe der Steuererklärung, in dem alles auf Richtigkeit geprüft wird. Besonders hilfreich sind auch die Tipps, die Smartsteuer einblendet, damit du genau weißt, wo du etwas von der Steuer absetzen kannst.

Mit Smartsteuer ist es ebenfalls möglich, die Daten aus vorherigen Steuererklärungen zu übernehmen. Jedoch gibt es leider keinen intelligenten Dokumentenimport oder eine Belegverwaltung. Es ist außerdem auch nur möglich, das Tool auf dem PC zu nutzen, Apps oder eine downloadbare Software gibt es nicht.

All die Hilfen und Funktionen lässt sich Smartsteuer aber auch etwas kosten. Mit 39,99€ handelt es sich um eines der teuersten Steuerprogramme. Den Betrag kannst du aber von der Steuer absetzen. Wie genau das geht, erfährst du weiter unten.

Die wichtigsten Funktionen von Smartsteuer:

Steuerbot

Steuerbot ist ein Chatbot, der alle relevanten Informationen für die Steuererklärung abfragt. Du musst also keine Formulare ausfüllen, sondern wirst sehr kleinteilig und Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geführt. Dafür richtet sich Steuerbot aber nur an Arbeitnehmer und beispielsweise nicht an Selbstständige.

Den Interviewprozess bei Steuerbot kann man sowohl im Browser als auch auf dem Handy per App erledigen. Dabei sticht hervor, dass der Interviewprozess sehr intuitiv und benutzerfreundlich ist. Hast du mal eine falsche Eingabe gemacht, kannst du bequem zurückscrollen und diese bearbeiten – der Chatbot kalkuliert dann alles neu und es geht weiter.

Der Chatbot schlägt dir mit einer Funktion Daten aus dem Vorjahr vor, die du in die aktuelle Steuererklärung übertragen kannst. Es findet eine Berechnung deiner Rückerstattung statt und du entscheidest, ob du die Steuererklärung abgeben möchtest. Wenn ja, werden die eingegebenen Daten verschlüsselt an ELSTER übermittelt. Du zahlst bei Steuerbot nur, wenn deine Rückerstattung über 50€ liegt oder wenn du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet bist.

Auch wenn du mit dem Chatbot deine Steuererklärung im Browser erstellen kannst, nutzt du das Tool am besten auf dem Smartphone. Beachten solltest du beim Steuerbot, dass es keine Suchfunktion gibt.

Wichtig ist es, zu betonen, dass das Tool für einfachere Steuerfälle geeignet ist und Daten von Selbstständigen, Freiberuflern und bspw. Einkünfte aus Vermietungen nicht bearbeiten kann. Dafür, dass es keine komplizierteren Steuerfälle bearbeitet, ist es aber doch eine sehr gute Option für jeden, der ein leicht zugängliches Steuerprogramm sucht.

Die wichtigsten Funktionen von Steuerbot:

Kosten im Vergleich

Die Preise von Steuersoftware variieren zwischen 13,99€ und 39,99€. Beachten solltest du bei Steuersoftware, dass einige davon erst im Jahresabo günstiger werden. Ein Abo hat den Vorteil, dass du dich nicht jedes Jahr an eine neue Benutzeroberfläche gewöhnen musst. Die Grundfunktionen bleiben die gleichen und es kommen lediglich einige Einzelheiten dazu. Im Jahr 2024 sind es WISO Steuer und Steuersparerklärung, die du im Abo abschließen kannst. Das Abo kannst du normalerweise auch immer direkt wieder kündigen, weshalb es sich lohnt, die Software im Abo zu kaufen.

Bei den Tools Taxfix und Steuerbot besteht die Möglichkeit, die Steuererklärung erst dann zu bezahlen, wenn du den Steuerbescheid vom Finanzamt erhältst. Allerdings musst du dann noch 10% der Erstattung draufrechnen. Dies kann je nach Steuererstattung etwas kostspieliger werden. Um das zu umgehen, zahle die Software einfach direkt, wenn du deine Steuererklärung eingereicht hast.

Wichtig ist auch, zu beachten, dass die meisten Steuersoftware erlauben, mehrere Steuererklärungen in einem Jahr abzugeben. Du kannst dann z.B. ganz einfach die Steuererklärung deiner Eltern oder von Freunden machen und ihr könnt euch den Preis teilen. WISO Steuer, Smartsteuer und Taxman ermöglichen 5 Steuererklärungen, Quicksteuer ermöglicht 3, Steuereasy 2 und die restlichen Steuersoftware jeweils 1 Steuererklärung pro Jahr.

Teste dich gut durch die einzelnen Tools, um das für dich beste zu finden. Bei vielen Tools kannst du nämlich direkt deine Steuererklärung machen und musst erst vor Übertragung der Daten ans Finanzamt zahlen. Du hast also ausgiebig Zeit, die Steuersoftware zu testen.

In der Tabelle sind die Kosten der Steuerprogramme absteigend sortiert. Im Anbieterportal sind die Seiten der einzelnen Steuerprogramme genau wie im Steuersoftware-Vergleich auch verlinkt. Dort findest du auch Erfahrungsberichte von Usern zu zahlreichen anderen Steuerprogrammen.

Steuer-Apps vs. Steuersoftware

Steuer-Apps sind zum Teil wesentlich intuitiver gestaltet, da sie für das Smartphone konzipiert sind. Sie „reden“ mit dir, wie als würdest du mit einem Freund oder einer Freundin auf WhatsApp chatten. Jedoch haben sie durch diese Einfachheit auch einige Nachteile. Zum Beispiel sind die meisten Steuer-Apps nicht für Gewerbetreibende oder Selbstständige geeignet. Falls du eine Wohnung besitzt und diese vermietest, sind die meisten Steuer-Apps auch nicht die richtige Lösung, da sie dies nicht abfragen.

Am besten du schaust nochmal beim jeweiligen App-Anbieter nach, um dich zu vergewissern, dass dein Steuerfall auch bearbeitet wird. Je komplexer der Steuerfall, desto besser ist es für dich, eine Steuersoftware zu nutzen. Schau hierfür in unserem Vergleich nach, ob die Software auch wirklich für dich geeignet ist.

Wieso ist es sinnvoll, eine Steuersoftware zu nutzen?

Egal, ob App auf dem Smartphone, im Browser oder die heruntergeladene Variante, es hat mehrere Vorteile, eine Steuersoftware zu nutzen:

Warum sich eine Steuererklärung lohnt

Steuerprogramme helfen dir dabei, eine möglichst hohe Steuerrückerstattung vom Finanzamt zu erhalten. Um dies zu erreichen, musst du sämtliche Ausgaben, die du von der Steuer absetzen kannst, in die Steuererklärung eintragen. Steuerprogramme suchen mit dir gemeinsam nach möglichen Ausgaben, die in die Steuererklärung eingetragen werden können. Im Durchschnitt bekommen Personen, die eine Steuererklärung abgeben, 1.095€ zurück. Deswegen lohnt es sich, eine Steuererklärung abzugeben.

Diese Kosten können von der Steuer abgesetzt werden:

• Arbeitsmittel

  Falls du einen Laptop oder andere Arbeitsmittel gekauft hast, die auch teilweise beruflich genutzt werden, kann diese Anschaffung abgesetzt werden. Pauschal pro Jahr 110€ oder mehr, mit entsprechenden Belegen.
• Arbeitsweg

  Wenn dein Arbeitsweg über 15 km liegt, lohnt es sich, die Pendlerpauschale als Werbungskosten geltend zu machen. Wo die genaue Grenze liegt, hängt davon ab, an wie vielen Tagen im Jahr du arbeitest.
• Spenden

  Auch Spenden an gemeinnützige Vereine oder politische Parteien mindern deine Steuerbelastung, wenn du sie in der Steuererklärung angibst.
• Beruflicher Umzug

  Bei beruflich bedingten Umzügen (bei neuem Job, wenn man mehr als 30 Minuten pro Arbeitsweg einspart) kann man Umzugspauschalen absetzen oder Belege bei höheren Kosten einreichen.
• Homeoffice

  Hast du im letzten Jahr viel von zu Hause gearbeitet? 6€ pro Tag im Homeoffice, maximal 1.260€/Jahr können steuerlich geltend gemacht werden.
• Arbeitszimmer

  Ein separates Arbeitszimmer sowie die Ausstattung kann von der Steuer abgesetzt werden.
• Bewerbungskosten

  Pauschal kannst du pro Online-Bewerbung 2,50€ und pro Brief-Bewerbung 8,50€ für Papier, Druckkosten, Porto usw. absetzen.

Bei fast jedem Steuerzahler und fast jeder Steuerzahlerin gibt es Geld vom Finanzamt zurück, wenn in der Steuererklärung die richtigen Dinge angegeben sind.

Termine für deine Steuererklärung

Nach dem ersten Quartal des Folgejahres hast du in der Regel alle Belege und Bescheinigungen zusammen, sodass du mit der Steuererklärung loslegen kannst. Wenn du verpflichtet bist, eine Steuererklärung abzugeben, gelten diese Fristen:

In der Regel muss die Steuererklärung immer bis zum 31. Juli des Folgejahres abgegeben werden. Wegen der Coronapandemie wurden die Fristen für 2022 und 2023 verlängert.

Bist du nicht verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben, hast du sogar 4 Jahre Zeit.

Steuern und Pauschalen berechnen

Berechne mit unseren Rechnern ganz einfach deine Einkommenssteuer, deine Pendlerpauschale und Sozialabgaben.Berechne mit unseren Rechnern ganz einfach deine Einkommenssteuer, deine Pendlerpauschale und Sozialabgaben.

Elster oder Steuerprogramm?

Die Basis jeder Steuererklärung ist Elster. Elster ist ein Steuerverwaltungsprogramm der Finanzämter, das eine elektronische Abgabe der Steuererklärung ermöglicht. Jeder kann sich dort einen Account erstellen und selbst die Steuererklärung kostenlos einreichen. Über Elster können außerdem Daten abgerufen werden, die dem Finanzamt schon bekannt sind. Zum Beispiel wird die elektronische Lohnsteuerbescheinigung vom Arbeitgeber an das zuständige Finanzamt übermittelt und diese kann wiederum über Elster abgerufen werden, sodass die Steuererklärung mit diesen Daten schon vorausgefüllt ist. Immer mehr Stellen melden steuerrelevante Daten elektronisch an die Finanzämter, was für dich durchaus von Vorteil ist.

Anbieter von Steuersoftware nutzen ein ähnliches Verfahren und machen im Hintergrund nichts anderes als Elster: Sie füllen für dich die Steuererklärung aus und reichen sie elektronisch ein. Auch den elektronischen Datenabruf vom Finanzamt beherrschen die meisten Steuerprogramme, genau wie Elster.

Steuererklärung kostenlos machen

Die meisten Steuersoftware kannst du kostenlos nutzen, bis zum Zeitpunkt der Abgabe. Spätestens wenn du die Steuererklärung an das Finanzamt übermitteln willst, fallen die Kosten an, die wir oben schon aufgelistet haben.

Mit dem Steuerprogramm Mein Elster kannst du deine Steuererklärung kostenlos machen. Für Rentner lohnt sich das Programm „einfachELSTER“ – eine einfachere Version von Mein Elster. Du kannst es aber nur nutzen, falls du als Rentner keine Nebeneinkünfte hast. Elster ist aber leider nicht besonders benutzerfreundlich und teilweise sind auch die Hinweise, die das Tool zur Verfügung stellt, nicht leicht zu verstehen. Um Elster gut nutzen zu können, wird ein gewisses Wissen über Steuern vorausgesetzt. Natürlich kannst du dir auch alles mit entsprechenden Tutorials aneignen, allerdings kann das ein sehr mühsamer Prozess sein, je komplizierter dein Steuerfall ist.

Häufig gestellte Fragen