Manuellen Depotübertrag einrichten
💡
Depotübertrag auswählen
Wähle dazu unter “Portfolios & Konten” zunächst dein Depot aus.
Nun gehst du oben rechts auf das 3-Punkte Menü und wählst “Depotübertrag”.
Anschließend kannst du dich entscheiden, ob du das gesamte Depot oder nur einzelne Positionen übertragen möchtest.
Wenn du das gesamte Depot übertragen möchtest, wirst du direkt weiter zu der Auswahl des Zieldepots geleitet.
Wenn du ausgewählte Positionen übertragen möchtest, öffnet sich ein weiterer Screen, in dem du die gewünschte Position auswählen kannst. Du kannst außerdem bestimmen, wieviele Anteile der Position du überträgst, indem du die Zahl in dem "Stück Übertrag" Feld der einzelnen Position anpasst. Nach diesem Auswahlfenster wirst du nun auch zu der Zieldepot Auswahl geleitet.
Zieldepot auswählen
Jetzt wählst du das Zieldepot aus, in diesem Fall unser Comdirect Depot.
Konkretisierung der übertragenen Position
Wenn du das gesamte Depot übertragen möchtest, musst du noch auswählen, ob du deine gesamte Position inklusive Bruchteilen von Wertpapieren oder nur volle Wertpapierstücke übertragen möchtest.
Hierbei solltest du zunächst herausfinden, welche Methode deine Bank nutzt und diese dann entsprechend wählen.
Wenn die Wertpapiere, die nur in Bruchstücken vorhanden waren, vor dem Depotübertrag verkauft wurden, wählst du hier “Nur volle Stücke”.
Abschließend musst du nur noch das Datum eingeben, an dem der Depotübertrag stattgefunden hat.
✅ Super, nun wurde dein Depotübertrag vollständig eingerichtet!
Kurs und historischer Einstandskurs richtig setzen
Bei einem Depotübertrag werden Wertpapiere von einem Depot in ein anderes übertragen. Dabei findet kein neuer Kauf statt. Die ursprünglichen Kaufdaten bleiben daher grundsätzlich der relevante Ausgangspunkt.
Wenn du eine Position per Einbuchung erfasst, solltest du besonders auf diese beiden Felder achten:
- Kurs: Der Kurs ist der Wert, mit dem die Position eingebucht wird.
- Historischer Einstandskurs: Der historische Einstandskurs beschreibt deine ursprüngliche Einstandsbasis, also den Kurs, zu dem du das Wertpapier ursprünglich gekauft hast.
Wenn du den ursprünglichen Kauf möglichst sauber nachbilden möchtest, sollten Kurs und historischer Einstandskurs übereinstimmen.
Beispiel: Du hast eine Aktie ursprünglich zu 5 € gekauft und überträgst sie später in ein anderes Depot. Dann ist 5 € weiterhin deine ursprüngliche Einstandsbasis. Wenn du die Position stattdessen mit 10 € einbuchst, obwohl der historische Einstandskurs 5 € beträgt, liegen zwei unterschiedliche Werte vor. Das kann dazu führen, dass Depotwert, Performance oder Gewinn/Verlust anders dargestellt werden als erwartet.
Prüfe daher vor dem Speichern, ob du den ursprünglichen Kaufkurs oder einen anderen Kurs verwenden möchtest. Für eine nachvollziehbare historische Darstellung ist in der Regel der ursprüngliche Kaufkurs entscheidend.