Scalable Capital Depot: Vor- und Nachteile

Was ist Scalable Capital?

Scalable Capital wurde 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik gegründet und bietet seit 2016 eine digitale Vermögensverwaltung an.

2020 ist dann der Scalable Capital Broker an den Markt gegangen, es handelt sich hierbei um ein reines online Depot. Mit günstigen Konditionen sollen Anleger dazu animiert werden, jenseits des klassischen Bankgeschäfts in Aktien, ETFs und andere Fonds zu investieren.

Es gibt den kostenlosen Scalable Capital Free Broker und es gibt die „PRIME“-Version ab 2,99€ im Monat, bei der das Traden ab einem Ordervolumen von 250€ komplett kostenlos ist. Auf dieser Seite haben wir die Konditionen und Leistungen des „Free Brokers“ für dich zusammengetragen.

Kosten

Die Depoteröffnung und Führung sind gebührenfrei. Für Orders fallen allerdings Kosten an:

Bei sogenannten „Prime“-ETFs (alle ETFs von Invesco, iShares, Xtrackers) ist die Order ab einem Ordervolumen von 250€ gebührenfrei, auch ohne Sparplan.

Die Kosten für die Anmeldung zur Hauptversammlung betragen 25€. Es ist auch möglich, einen Wertpapierkredit zu nutzen. Die Zinsen für diesen Kredit liegen 3% über dem 3-Monats-Euribor.

Es ist wichtig zu beachten, dass sich Angebot, Konditionen und Leistungen jederzeit ändern können. Willst du ein Depot bei Scalable Capital eröffnen, solltest du davor noch mal einen Blick ins gültige Preis-Leistung-Verzeichnis werfen.

Vor- und Nachteile

Das Depot bietet dir einige Vorteile. Du profitierst von einer gebührenfreien Depotführung und generell niedrig gehaltenen Kosten. Dir steht eine breite Palette an Wertpapieren und auch ein großes Sparplan-Angebot zur Verfügung. Der Broker bietet dir die Funktion, deine Sparrate zu dynamisieren.

Produktangebot und Leistungen

Bei Scalable Capital kannst du in mehrere hunderttausend Wertpapiere aus den gängigsten Klassen investieren. Dazu zählen:

Es stehen 3 Anleihen von Goldman Sachs zur Auswahl, die aber eher Derivate auf Anleihen sind.

Folgende Ordertypen bietet der Neo-Broker an:

Scalable Capital führt die deutsche Kapitalertragsteuer automatisch ans Finanzamt ab und leistet dir Hilfe bei der Rückerstattung von US-amerikanischer Quellensteuer.

Du kannst dich über die App ins deutsche Aktienregister eintragen lassen und dich zu Hauptversammlungen anmelden.

Der Lastschrifteinzug von Drittkonten wird angeboten und des Weiteren lässt sich deine Sparrate dynamisieren. Auch ein Wertpapierkredit ist möglich.

Wertpapiersparplan-Angebot

Es stehen insgesamt über 3.300 Aktien und ETFs zum Besparen bereit, die alle kostenlos sind. Es ist wichtig zu beachten, dass möglicherweise Produktkosten, Spreads und Zuwendungen anfallen können.

Die Sparrate kann zwischen 1€ und 5.000€ liegen. Die Ausführungsintervalle können monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich sein.

Ausführungstage sind der 1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22. und 25. eines jeden Monats. Scalable Capital bietet auch die Möglichkeit der Dynamisierung der Sparrate, was bedeutet, dass die Sparrate im Laufe der Zeit automatisch erhöht werden kann.

Depot eröffnen

Scalable Capital ist ein rein digitaler Broker und kann dementsprechend nur per App oder Browseranwendung bedient werden. Das Eröffnen eines Depots kann per Browser oder per App durchgeführt werden. 

Die App selbst ist im Play-Store oder App-Store verfügbar. Nach Herunterladen der App kannst du dort dein Depot in wenigen Schritten eröffnen. Im Registrierungsprozess verbindest du das Depot mit deinem privaten Girokonto. Per Bankeinzug kann bei Einrichtung eines Sparplans das Geld dann direkt von deinem Konto abgebucht werden. Bei der Partnerbank von Scalable Capital, der Baader Bank, wird zusätzlich ein Referenzkonto erstellt. Du musst außerdem persönliche Daten, wie Name, Geburts- und Wohnort angeben. Jetzt musst du noch deine Identität verifizieren. Der Identifizierungsprozess kann per Postident-, Videoident- und E-Ident-Verfahren abgewickelt werden. Dafür benötigst du deinen Personalausweis oder Reisepass.

Ein Depotübertrag zu Scalable Capital ist kostenlos und läuft über die App oder im Web. Du kannst nur ganze Wertpapiere übertragen, zudem müssen sie bei Scalable Capital handelbar sein. Folgende Schritte musst du befolgen:

1. Profil > Produkte > Depotübertrag aufrufen.
2. Namen deiner bisherigen Depotbank und Depotnummer eingeben.
3. Wertpapiere und Stückzahl auswählen, die übertragen werden sollen.
4. Depotübertrag digital unterschreiben und absenden.
5. Warten, bis Wertpapiere vollständig übertragen sind.

Handelsplätze

Gehandelt wird über die Börsen Gettex (Börse München) oder Xetra (Deutsche Börse). Über gettex kann von 08:00 Uhr bis 22:00 Uhr von Montag bis Freitag gehandelt werden, Xetra ist an denselben Tagen von 09:00 Uhr bis 17:30 Uhr geöffnet. Internationale Handelsplätze stehen nicht zur Verfügung, auch der OTC-Handel ist nicht verfügbar. Generell ist es bei Scalable Capital möglich, an Handelstagen Orders rund um die Uhr (von 00:15 Uhr bis 23:30 Uhr) zu platzieren. Sie werden zum nächstmöglichen Zeitpunkt ausgeführt. Es ist außerdem immer sinnvoll, während der Börsenöffnungszeiten zu handeln. Außerhalb der Börsenhandelszeiten wird der Spread zwischen Geld- und Briefkurs deutlich größer und damit das Anlegen für Investoren teurer.

Sicherheit

Der Broker Scalable Capital führt die Referenzkonten seiner Kunden bei der Baader Bank. Die Baader Bank hat ihren Sitz in Deutschland und damit fallen alle Kundeneinlagen unter die gesetzliche Einlagensicherung. Dies bedeutet, dass das Guthaben auf deinem Referenzkonto bis zu einem Betrag von 100.000€ abgesichert ist. Du musst dir also im Falle einer Insolvenz keine Sorgen um eine Rückzählung machen, solange dein Guthaben nicht über 100.000€ liegt.

Wertpapiere werden als Sondervermögen getrennt vom Betriebsvermögen verwahrt. Bei einer Insolvenz fließen diese nicht in die Insolvenzmasse ein und werden nicht gepfändet, stattdessen kannst du sie dir auf ein anderes Depot übertragen lassen.

Häufig gestellte Fragen