Krypto-ETFs im Vergleich: Welcher ist der beste?

Andre Boxberger
Andre Boxberger
Stand: 27. April 2023
Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Co. haben in den letzten Jahren eine unglaubliche Entwicklung erlebt und sind aus der Finanzwelt nicht mehr wegzudenken. Aber wie investiert man am besten in diese aufstrebende Assetklasse? Eine Möglichkeit sind sogenannte Exchange Traded Notes (ETN), die es Anlegern ermöglichen, in Kryptowährungen zu investieren, ohne selbst eine Wallet einrichten zu müssen. In diesem Artikel werfen wir einen genauen Blick auf die verschiedenen Krypto-ETNs und -ETCs und vergleichen sie miteinander, um dir die bestmögliche Entscheidungshilfe zu bieten.
InfoCard image
Krypto-ETFs im Vergleich
0,00% p.a. - 2,50% p.a.
Jährliche Gesamtkostenquote (TER)
+0,24%
Wertentwicklung in EUR in 2024 zum 16.02.2024

Die Berechnung der annualisierten Durchschnittsperformance basiert auf den ETC Group Physical Bitcoin und schließt eventuelle Ausschüttungen mit ein.

Wie man in Kryptowährungen investieren kann

Es gibt 3 verschiedene Optionen, in Kryptowährungen zu investieren:

  1. Eine Möglichkeit besteht darin, dich bei einer Kryptobörse oder einem Kryptobroker anzumelden. Zu den bekanntesten Börsen für Kryptowährungen zählen unter anderem Binance, Bison oder Kraken. Dort kannst du verschiedene Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether kaufen und verkaufen. Du kannst Fiat-Währungen wie USD, EUR oder GBP nutzen, um Kryptowährungen zu erwerben.
  2. Alternativ kannst du selbst in das Mining von Kryptowährungen einsteigen, dafür benötigst du jedoch spezielle Hardware und Zeit. Kryptowährungen werden nämlich durch Mining gewonnen. Dabei lösen Computer mathematische Probleme, um Transaktionen zu bestätigen und neue Blöcke zu erstellen. Der Miner, der als erster das Problem löst, erhält eine Belohnung.
  3. Die dritte Art, in Kryptowährungen zu investieren, nämlich durch Krypto-ETNs oder -ETCs. Diese repräsentieren die Wertentwicklung einer Kryptowährung. Im Gegensatz zu einem direkten Investment in eine Kryptowährung erwerben Anleger durch ein Investment in Krypto-ETNs oder -ETCs Anteile an einem Fonds, der in Kryptowährungen investiert.

⚠️

Wichtig zu wissen
In Deutschland ist es aufgrund der rechtlichen Bestimmungen durch die UCITS-Richtlinien nicht möglich, Krypto-ETFs aufzulegen. Diese Vorschriften verbieten die Schaffung von Indexfonds, die nur einen einzigen Vermögenswert abbilden. Aus diesem Grund sind derzeit nur Krypto-ETNs oder -ETCs erlaubt.

Im weiteren Verlauf konzentrieren wir uns auf die dritte Art, in Kryptowährungen zu investieren: Krypto-ETNS und -ETCs.

BSDEX
  • Gehört zur Börse Stuttgart
  • In Deutschland ansässig
  • Geringe Handelskosten
  • BSDEX übernimmt für dich die Network-Fee beim Auszahlen
BSDEX
  • Gehört zur Börse Stuttgart
  • In Deutschland ansässig
  • Geringe Handelskosten
  • BSDEX übernimmt für dich die Network-Fee beim Auszahlen

Kursentwicklung von Krypto-ETFs

Krypto-ETFs haben im Laufe der Jahre eine schwankende, aber fallende Kursentwicklung gezeigt. Dieser Chart zeigt die detaillierte Entwicklung unterschiedlicher Krypto-ETFs.

Performancevergleich von Kryptowährung-ETFs

Krypto-ETNs und -ETCs entwickeln sich relativ ähnlich. Unterschiede gibt es jedoch in der Zusammensetzung und je nach Art der Kryptowährung. Diese wirken sich auch auf die Performance aus. Hier siehst du einen Performance-Vergleich zwischen unterschiedlichen Krypto-ETNs und -ETCs.

Name YTD in % 1J in % 5J in %
ISIN DE000A27Z304
+24,41 %
+102,84 %
ISIN SE0007525332
+28,29 %
+114,95 %
+1.444,70 %
ISIN SE0007126024
+26,80 %
+116,38 %
ISIN GB00BLD4ZL17
ISIN CH1114873776
+4,65 %
+363,77 %
ISIN SE0010296582
+21,38 %
+60,84 %
+2.447,54 %
ISIN CH0454664001
+24,48 %
+103,66 %

Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/

Krypto-ETFs mit dem größten Fondsvolumen

Es ist wichtig, das Fondsvolumen zu berücksichtigen, wenn du auf der Suche nach dem für dich geeigneten ETN oder ETC bist. Ein hohes Fondsvolumen kann darauf hinweisen, dass der Fonds mit nur einer geringen Wahrscheinlichkeit geschlossen wird.

Name Anteilsklasse
ISIN DE000A27Z304
989,5 Mio. €
ISIN SE0007525332
782,4 Mio. €
ISIN SE0007126024
627,36 Mio. €
ISIN GB00BLD4ZL17
539,07 Mio. €
ISIN CH1114873776
515,69 Mio. €
ISIN SE0010296582
484,58 Mio. €
ISIN CH0454664001
464,8 Mio. €

Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/

Die günstigsten Krypto-ETFs

Ein weiterer Faktor, den du bei der Auswahl von ETNs und ETCsbeachten solltest, sind die jährlichen Kosten. Die bilden sich in der TER ab. Für Krypto-ETNs und -EtCs fällt diese aufgrund höherer Verwaltungskosten im Durchschnitt höher aus als für ETFs anderer Art. Nichtsdestotrotz sind hier die 5 günstigsten Krypto-ETNs und ETCs:

Name TER
ISIN GB00BJYDH287
0,35 %
ISIN DE000A28M8D0
1,00 %
ISIN CH0454664027
1,49 %
ISIN CH0454664001
1,49 %
ISIN DE000A27Z304
2,00 %
ISIN SE0007126024
2,50 %
ISIN SE0010296582
2,50 %

Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/

Alle Krypto-ETFs im Vergleich

Krypto-ETNs und -ETCs weisen Unterschiede in verschiedenen Bereichen auf. Neben den Kosten und dem Fondsvolumen gibt es auch Unterschiede hinsichtlich ihrer Ausschüttungs- oder Thesaurierungsmethode, d.h. ob die Zinserträge direkt reinvestiert oder als Dividenden ausgezahlt werden. Zusätzlich unterscheiden sich verschiedene ETNs und ETCs auch in Bezug auf ihre Replikationsmethode.

🔎

Alle ETFs im Detail vergleichen
Möchtest du in einen Krypto-ETN oder -ETC investieren? In unserer ETF Suche kannst du noch detaillierter vergleichen.
Name Anteilsklasse TER Ausschüttung Replikation
ISIN DE000A27Z304
989,5 Mio. €
2,00 %
Physisch
ISIN SE0007525332
782,4 Mio. €
2,50 %
ISIN SE0007126024
627,36 Mio. €
2,50 %
ISIN GB00BLD4ZL17
539,07 Mio. €
0,98 %
Physisch
ISIN CH1114873776
515,69 Mio. €
2,50 %
Physisch
ISIN SE0010296582
484,58 Mio. €
2,50 %
ISIN CH0454664001
464,8 Mio. €
1,49 %
Physisch
ISIN GB00BJYDH287
320,26 Mio. €
0,35 %
ISIN CH0454664027
309,15 Mio. €
1,49 %
Physisch
ISIN CH0496454155
284,63 Mio. €
2,50 %
ISIN DE000A28M8D0
277,26 Mio. €
1,00 %
Physisch
ISIN GB00BLD4ZM24
181,71 Mio. €
ISIN CH0445689208
139,55 Mio. €
2,50 %
ISIN GB00BNRRFY34
134,58 Mio. €
ISIN XS2376095068
127,9 Mio. €
1,35 %
Physisch
ISIN DE000A3GPSP7
95,91 Mio. €
1,00 %
Physisch
ISIN DE000A3GMKD7
79,44 Mio. €
1,49 %
Physisch
ISIN GB00BJYDH394
52,7 Mio. €
0,35 %
Physisch
ISIN CH1102728750
42,21 Mio. €
2,50 %
Physisch
ISIN CH0454664043
41,92 Mio. €
2,50 %
Physisch
ISIN DE000A3GSUD3
38,02 Mio. €
1,50 %
Physisch
ISIN GB00BNGJ9G01
30,27 Mio. €
0,50 %
Physisch
ISIN DE000A3GSUE1
29,75 Mio. €
1,50 %
Physisch
ISIN CH0593331561
18,86 Mio. €
2,50 %
ISIN DE000A3GWEU3
17,36 Mio. €
0,50 %
Physisch
ISIN GB00BLD4ZN31
16,66 Mio. €
1,50 %
Physisch
ISIN DE000A3GV1T7
13,03 Mio. €
1,50 %
Physisch
ISIN GB00BNRRF659
11,63 Mio. €
Physisch
ISIN SE0020845709
10,98 Mio. €
1,49 %
ISIN CH1129538448
10,27 Mio. €
2,50 %
ISIN CH1100083471
9,53 Mio. €
2,50 %
ISIN DE000A3GK2N1
9,51 Mio. €
0,95 %
Physisch
ISIN DE000A3GVKZ1
8,96 Mio. €
1,95 %
ISIN CH0514065058
8,33 Mio. €
2,50 %
ISIN SE0020541639
7,86 Mio. €
1,40 %
ISIN GB00BMTP1626
6,26 Mio. €
0,77 %
Physisch
ISIN GB00BNRRF105
6,17 Mio. €
Physisch
ISIN CH0475552201
6,02 Mio. €
2,50 %
Physisch
ISIN GB00BLD4ZP54
5,04 Mio. €
1,50 %
ISIN GB00BMTP1519
4,46 Mio. €
0,89 %
Physisch
ISIN GB00BNRRFW10
4,15 Mio. €
ISIN DE000A3GN5J9
3,77 Mio. €
2,00 %
Physisch
ISIN CH1109575535
3,69 Mio. €
2,50 %
Physisch
ISIN DE000A3GSUC5
3,43 Mio. €
1,50 %
Physisch
ISIN GB00BMTP1733
3,43 Mio. €
0,45 %
Physisch
ISIN GB00BMWB4803
2,83 Mio. €
Physisch
ISIN CH0491507486
2,69 Mio. €
2,50 %
ISIN SE0020052207
2,68 Mio. €
1,95 %
ISIN GB00BNGJ9J32
2,07 Mio. €
0,50 %
Physisch
ISIN CH1135202096
1,95 Mio. €
2,50 %
ISIN GB00BNRRF980
1,9 Mio. €
Physisch
ISIN CH1145930991
1,88 Mio. €
2,50 %
Physisch
ISIN DE000A3GV1U5
1,86 Mio. €
1,50 %
Physisch
ISIN GB00BLBDZV05
1,68 Mio. €
0,65 %
Physisch
ISIN GB00BLBDZW12
1,67 Mio. €
0,65 %
Physisch
ISIN DE000A3GTML1
1,62 Mio. €
0,95 %
ISIN DE000A3GYNB0
1,35 Mio. €
1,95 %
Physisch
ISIN DE000A3GVKY4
1,16 Mio. €
1,95 %
ISIN DE000A3GWNE8
731,19 €
1,50 %
Physisch
ISIN GB00BNGJ9H18
237,18 €
0,50 %
Physisch
ISIN DE000A3GWNC2
62,45 €
1,50 %
Physisch
ISIN DE000A3G3ZL3
1,12 €
1,49 %
Physisch
ISIN SE0020052215
0 €
1,95 %

Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/

Was für Krypto-ETFs spricht

  • Einfache Investition: Der Kauf von Krypto-ETNs und -ETCs erfordert keine besonderen technischen Kenntnisse und ist einfacher als der Kauf von Kryptowährungen direkt auf Krypto-Börsen.

  • Transparente Kosten: Krypto-ETNs und -ETCs haben transparente Kosten, die für die Anleger leicht nachvollziehbar sind.

Was gegen Krypto-ETFs spricht

  • Emittentenrisiko: Krypto-ETNs und -ETCs sind Schuldverschreibungen des Emittenten (Person, die die Wertpapiere ausstellt und ausgibt), was bedeutet, dass das Anlagekapital dem Emittentenrisiko ausgesetzt ist. Wenn der Emittent die Rückzahlung der Schulden nicht leisten kann, können die Anleger ihr investiertes Kapital verlieren. Allerdings werden die ETP-Anteile mit Kryptowährungen hinterlegt, um dieses Risiko zu minimieren.

  • Volatilität: Der Kryptowährungsmarkt ist bekanntlich sehr volatil, was bedeutet, dass die Preise schnell schwanken können. Krypto-ETNs und -ETCs sind somit von der Volatilität des Marktes betroffen, was das Anlagerisiko erhöht.

  • Klumpenrisiko: Viele Krypto ETNs und ETCs sind nicht stark diversifiziert. Das bedeutet, dass das Risiko des ETNs oder ETCs stark von der Wertentwicklung der Kryptowährung abhängt.

Welcher Krypto-ETF ist der beste?

Sind Krypto-ETF sinnvoll?