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ING Depot: Vor- und Nachteile

Neben einem Girokonto bietet die ING auch ein Depot an, das kostenlos ist. Ein Vorteil dieses Depots ist die Vielzahl an verfügbaren Wertpapieren, die dir zum Handel bereitstehen wie etwa Anleihen. Wir haben das Angebot einmal genauer unter die Lupe genommen. Vergleiche das Angebot der ING mit den anderen Depots auf dieser Seite und finde so das beste Depot für dich.

Note

4,2 von 5

Ove Blanken

Aktualisiert am: 20. November 2023

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Depot
Angebot
Depotkosten p.a.

Testnote

Sehr gut

4,2 von 5

10/2024

Depotgebühr (p.M.)

0€

Kosten pro Order

4,90€ + 0,25%

Kosten Xetra-Order

6,80€ + 0,25%

Ausführungskosten ETF-Sparplan

0€

Handelsplätze

DE

Europa (ex-DE)

USA

Sonstige

OTC

Verfügbare Wertpapiere

Aktien

ETFs/ETCs

Fonds

Derivate

Anleihen

Krypto

Mögliche Ordertypen

Limit

Trailing

Stop

Mehr anzeigen

ETF-Sparpläne (kostenlos / gesamt)

1.126 / 1.126

Aktiensparpläne (kostenlos / gesamt)

0 / 549

Sparrate

1€ bis 1.000€

Ausführungsintervalle

Monat

Quartal

Halbjahr

Jahr

Zweimonatlich

Ausführungstage

01., 07., 15., 23.

Dynamisierung der Sparrate
KapESt-Abführung
Hilfe bei der Quellensteuer

USA

Weitere Länder

Autom. Anlage von Ausschüttungen
Lastschrifteinzug von Drittkonten
Eintragung ins Aktienregister

DE

Ausland

Kosten Anmeldung Hauptversammlung

0€

Wertpapierkredit / Margin-Handel
Online-Banking

App-Bewertung

4,7 / 5

Kundenservice
Ident-Verfahren

Datenimport Finanzfluss Copilot

Besondere Eigenschaften
Zum Anbieter

Quellen: Konditionen-Verzeichnisse und Website-Auskünfte der Anbieter

Hinweis: Wir können leider keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen auf dieser Seite übernehmen. Auf den Webseiten der entsprechenden Anbieter findest du alle aktuellen Produkt- und Preisinformationen. Die aufgeführten Konditionen im Vergleich beziehen sich auf Neukunden. Wie wir die Punkte für einzelne Konditionen vergeben, findest du in unserer Übersicht.

* Hierbei handelt es sich um einen Werbe- oder einen Affiliate-Link. Wenn du auf diesen Link klickst, etwas kaufst oder abschließt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

Kosten

Die Depoteröffnung und Führung bei der ING ist bedingungslos kostenlos.

Die Orderkosten sind wie folgt aufgestellt:

  • Einmalanlage: 4,90€ + 0,25% des Ordervolumens (max. 69,90)
  • Xetra-Order: 6,80€ + 0,25% des Ordervolumens (min. 6,80€ / max. 70,90€)
  • ETF-Sparplan: kostenlos
  • Aktien-Sparplan: 1,75% der Sparrate

Zudem bietet die ING eine kostenlose Anmeldung zu Hauptversammlungen an, sofern du eine Aktie des betreffenden Unternehmens besitzt.

Behalte stets im Hinterkopf, dass die ING ihre Leistungen, Gebühren und Kosten jederzeit anpassen kann. Bevor du eine endgültige Entscheidung für oder gegen ein Depot triffst, lohnt sich ein Blick in das gültige Preis-Leistungs-Verzeichnis.

Vor- und Nachteile

Die kostenfreie Depotführung und die große Anzahl an ETFs, die du ohne zusätzliche Gebühren besparen kannst, sprechen für das Depot. Du kannst außerdem zwischen verschiedenen Handelsplätzen, Wertpapieren und Ordertypen wählen. Das Depot ermöglicht die Dynamisierung der Sparrate und die automatische Wiederanlage von Ausschüttungen (ab 75€).

Die Kehrseite der Medaille ist allerdings, dass du abhängig vom Ordervolumen, relativ hohe Gebühren für die Einmalanlage und Xetra-Orders zahlen musst.

Vor- & Nachteile

  • Keine Depotführungsgebühren
  • Große Auswahl an kostenfrei besparbaren ETFs
  • Große Auswahl an Handelsplätzen
  • Große Auswahl an Wertpapieren
  • Große Auswahl an Ordertypen
  • Dynamisierung der Sparrate möglich
  • Automatische Wiederanlage von Ausschüttungen möglich
  • Kostenfreie Anmeldung zu Hauptversammlungen

  • Kosten für Einmalanlagen und Xetra-Orders können relativ hoch sein, abhängig vom Ordervolumen

Produktangebot und Leistungen

Bei der ING kannst du in die gängigsten Wertpapierklassen investieren. Hierzu zählen:

  • Aktien

  • ETFs/ETCs

  • Fonds

  • Derivate

  • Anleihen

  • Kryptowährungen

Zum Investieren stehen dir verschiedene Ordertypen zur Verfügung. Zu ihnen zählen:  

  • Limit

  • Trailing

  • Stop

  • Neuemissionen (es können nur Zertifikate als Neuemissionen gehandelt werden)

Die ING führt, wie für die meisten deutschen Banken üblich, automatisch die deutsche Kapitalertragsteuer ab. Zudem wird dir bei der Rückerstattung der Quellensteuer aus den USA und weiteren Ländern geholfen. Du hast auch die Möglichkeit, dich ins deutsche Aktienregister eintragen zu lassen.

Wertpapiersparplan-Angebot

Beim Depot der ING stehen dir mehrere hundert ETFs, Fonds, Aktien und Zertifikate zum Besparen zur Verfügung. Während alle ETF-Sparpläne kostenfrei besparbar sind, fällt bei den Aktien- und Zertifikat-Sparplänen eine Gebühr von 1,75% der Sparrate an. Möchtest du einen Fondssparplan eröffnen, kommst du häufig um den Ausgabeaufschlag herum oder erhältst zumindest einen Rabatt auf den Kaufpreis. 

Für die Sparpläne kannst du verschiedene Ausführungsintervalle festlegen. Monatlich, zweimonatlich und quartalsweise stehen dir als Intervalle zur Verfügung. Du kannst auch entscheiden, ob dein Sparplan am 1. oder am 15. des Monats ausgeführt wird.

Das Depot bietet dir die Möglichkeit deine Sparrate zu dynamisieren, diese muss mindestens bei 1€ liegen und kann maximal 1.000€ betragen.

Robo-Advisor

Mit deinem Depot und Verrechnungskonto bei der ING kannst du weltweit mit dem Robo-Advisor von Scalable Capital investieren. Die Mindestanlagesumme beträgt 5.000€ und dein Portfolio wird laufend überwacht. Die Anlagestrategie ändert sich automatisch, je nach selbst gewählter Risikoneigung. Dabei belaufen sich die jährlichen Kosten auf 0,75% des verwalteten Vermögens (mindestens 75€) plus 0,15% ETF-Kosten. Es gibt keine Mindestlaufzeit.

Möchtest du den besten Robo-Advisor für dich finden, lohnt sich ein Blick in unseren Robo-Advisor-Vergleich.

Depot eröffnen

Die Eröffnung deines Direkt-Depots ist einfach gestaltet und in wenigen Schritten abgeschlossen. Du benötigst dazu deinen Personalausweis oder Reisepass sowie deine Steueridentifikationsnummer. So gehst du vor:

  1. Rufe die Homepage der ING auf.
  2. Wähle aus, dass du ein Depot eröffnen möchtest.
  3. Fülle den Fragebogen zu deiner Person aus.
  4. Mache Aussagen dazu, ob und welche Erfahrungen du bereits im Wertpapierhandel gesammelt hast.
  5. Legitimiere dich. Dazu stehen dir das Videoident-, E-Ident- und das Postident-Verfahren zur Verfügung.
  6. Innerhalb der nächsten Tage bekommst du die Zugangsdaten zu deinem Depot und kannst mit der Geldanlage beginnen.

Solltest du bereits ein Depot besitzen, kannst du das zur ING übertragen lassen.

Die Eröffnung deines Direkt-Depots geht schnell und in nur wenigen Schritten

Die ING bietet auch ein Junior- und Gemeinschaftsdepot an. Mehr Informationen dazu findest du in unserem Junior-Depot-Vergleich.

Handelsplätze

Mit dem Depot der ING hast du Zugriff auf 19 Handelsplätze verteilt auf der ganzen Welt, die meisten sind aber deutsche Börsen. Ansonsten ermöglicht das Depot auch den Over-The-Counter (OTC) Handel, was bedeutet, dass Transaktionen direkt zwischen zwei Parteien durchgeführt werden können, ohne dass eine Börse involviert ist.

  • Deutschland: 13 Handelsplätze: u.a. Frankfurt, Xetra, Tradegate

  • USA: 3 Handelsplätze: NYSE, NYSE Arca, NASDAQ

  • Sonstige: 3 Handelsplätze: Toronto, TSX Venture Exchange, Canadian National Stock Exchange

  • OTC: 13 Direkthandelspartner: u.a. BNP Paribas, Citi, Deutsche Bank

  • Europa (ohne DE)

Sicherheit

Die ING ist eine deutsche Bank, die zur niederländischen ING Groep gehört. Dein Kontoguthaben ist, durch die deutsche Einlagensicherung, bis zu einer Höhe von 100.000€ gegen eine Bankeninsolvenz geschützt.

Legst du dein Geld in Wertpapiere an, sind damit besondere Risiken verbunden. Hierzu zählen:

  • Kursrisiko: Deine Anlage schwankt im Zeitverlauf und kann sich auch nach unten entwickeln.
  • Unternehmensrisiko: Investierst du in einzelne Firmen, können deine Anteile bei deren Insolvenz wertlos werden (Totalausfallrisiko).
  • Wechselkursrisiko: Legst du dein Geld nicht nur in Euro an, wirkt sich der aktuelle Wechselkurs zwischen den Devisen auf deinen Ertrag aus.
  • Politische und wirtschaftliche Risiken: Deine Papiere können bei nationalen oder internationalen Krisen unter Druck geraten.

Eine Besonderheit weisen sowohl aktive als auch passive Fonds auf: Das Fondsvermögen wird bei der Fondsgesellschaft als Sondervermögen verwaltet. Das bedeutet im Falle ihrer Pleite, dass dein Geld nicht in die Insolvenzmasse einfließt. Stattdessen wird es an dich ausbezahlt.

Häufig gestellte Fragen

Für wen ist das Direkt-Depot der ING geeignet?

Kann ich bei der ING ETF-Sparpläne abschließen?

Wie lange dauert es, ein Depot bei der ING zu eröffnen?

Was kostet die Eröffnung des Depots bei der ING?