ING Depot im Test: Broker Erfahrungen

ING

Das ING Direkt Depot eignet sich vor allem für langfristige Anleger, die ihr Geld in ETFs investieren wollen und für Anleger, die gerne alle Banking- und Brokerage-Angelegenheiten mit der gleichen Bank abwickeln möchten.

• Gebührenfreie Depotführung
• Über 800 ETF-Sparpläne dauerhaft vergünstigt besparen
• Ordergebühr von 4,90€ + 0,25% vom Kurswert, max. 69,90€
• Anbindung von allen deutschen Börsenplätzen
• Direkthandel möglich über Tradegate für Aktien und ETF und über die Baader Bank für Fonds und Anleihen
• Juniordepot und Gemeinschaftsdepot möglich
• kombinierbar mit dem ING Girokonto (gebührenfrei ab 700€ monatl. Geldeingang)

ING Depot eröffnen

ING

Das ING Direkt Depot eignet sich vor allem für langfristige Anleger, die ihr Geld in ETFs investieren wollen und für Anleger, die gerne alle Banking- und Brokerage-Angelegenheiten mit der gleichen Bank abwickeln möchten.

• Gebührenfreie Depotführung
• Über 800 ETF-Sparpläne dauerhaft vergünstigt besparen
• Ordergebühr von 4,90€ + 0,25% vom Kurswert, max. 69,90€
• Anbindung von allen deutschen Börsenplätzen
• Direkthandel möglich über Tradegate für Aktien und ETF und über die Baader Bank für Fonds und Anleihen
• Juniordepot und Gemeinschaftsdepot möglich
• kombinierbar mit dem ING Girokonto (gebührenfrei ab 700€ monatl. Geldeingang)

ING Depot eröffnen

Unsere ING Depot Erfahrungen

Wir haben uns in einem Finanzfluss Video mal die neuen Konditionen des ING Depots genauer angeschaut. Außerdem haben wir ein Depot eröffnet und ETF Sparpläne aufgesetzt, sowohl auf dem Desktop als auch auf dem Smartphone.

Für wen eignet sich das Depot?

Traditionell setzt die ING den Zahlungsverkehr für Privatkunden in den Fokus. Die Anlage in Wertpapieren ist folglich nicht ihr Spezialgebiet, doch seit April 2021 hat die ING das Angebot ausgebaut. Über 800 ETF-Sparpläne kannst du dauerhaft vergünstigt ausführen. Wenn du eher ein Einsteiger im Themenfeld Wertpapieranlage bist, kannst du den Einstieg durch die dauerhaft vergünstigten Sparpläne ohne hohe Kosten gut angehen. Hier bekommst du solide Leistungen zu einem vernünftigen Preis und einen hervorragenden Kundenservice.

Welche Produkte hat die ING im Angebot?

Die ING bietet den Handel in den gängigsten Wertpapierklassen an. Hierzu zählen:

An welchen Börsen kann ich handeln?

Mit dem Depot von der ING hast du verschiedene Möglichkeiten, Wertpapiere zu handeln. Unter Anderem sicherst du dir die Möglichkeit, an den folgenden Handelsplätzen zu kaufen oder zu verkaufen:

Wertpapiersparplan-Angebot der ING

Mit einem Depot bei der ING triffst du nicht nur einmalige Kauf- und Verkaufsentscheidungen. Vielmehr gibt sie dir die Chance, mit monatlichen Sparraten Schritt für Schritt ein Vermögen aufzubauen. Das Besondere bei der ING ist, dass die Mindestsparrate für ETF-Sparpläne nicht wie bei anderen Brokern bei 25 oder 50 € liegt, sondern lediglich bei 1 €. Damit reagiert sie auf die gestiegene Nachfrage nach Alternativen zum klassischen Banksparvertrag. Dieser lohnt sich schon lange nicht mehr.

Gibt es Sparpläne?

Die ING macht die Einrichtung von Sparplänen für diese Anlageklassen möglich:

Möchtest du einen Fondssparplan eröffnen, kommst du häufig um den Ausgabeaufschlag herum oder erhältst zumindest einen Rabatt auf den Kaufpreis. Außer der jährlichen Verwaltungsgebühr zahlst du in der Folge nichts für deinen Anteil.

Alle ETF-Sparpläne werden dauerhaft vergünstigt ausgeführt. Die bei der ING möglichen Sparpläne kannst du hier vergleichen:

Wie richte ich einen Sparplan ein?

Egal, welches Wertpapier du besparen möchtest – die Einrichtung deines Sparauftrags funktioniert immer gleich:

Unser großer ETF-Sparplan-Vergleich zeigt dir verschiedene Broker und ihre ETF-Sparplan-Angebote auf.

Leistungen

Das Direkt-Depot leistet das, was ein Depot können muss: Du kannst jederzeit Orders aufgeben und Limits setzen. Die Standardfunktionen sind jedoch nicht alles. Bei der ING kannst du darüber hinaus weitere Services nutzen.

Webseite und Handelsplattform

Dein ING Depot verwaltest du über den Onlinebanking-Zugang direkt auf der Homepage. Daneben findest du sowohl im Google Playstore als auch im Apple Appstore die gebührenfreie ING App. Mit ihr greifst du ebenfalls problemlos auf dein Depot zu und verwaltest deine Finanzen.

Kurse

Auf der Homepage greifst du auf die Echtzeitkurse der relevantesten Handelswerte zu. Die tagesaktuellen Top- und Flop-Werte der großen Indizes Dax, TecDax, MDax, Euro Stoxx, Dow Jones und Nasdaq ergänzen die Übersicht. Zusätzlich bekommst du aktuelle Infos aus der Finanzwelt – beispielsweise zu Kapitalerhöhungen und Übernahmegerüchten. Die Kurse sind öffentlich zugänglich und kosten keine Gebühr.

Demokauf

Wenn du am Anfang deiner Traderkarriere stehst, gibt dir die ING eine Möglichkeit für erste Erfahrungen, ohne tatsächlich Geld zu investieren. Mit dem Demokauf kannst du ausprobieren, wie das Depot funktioniert, welche Schritte du bei der Ordereingabe beachten musst und wie du Limite setzt. Doch auch wenn deine ersten Trades bereits einige Jahre zurückliegen, bietet dir der Demokauf die Möglichkeit, verschiedene Anlagestrategien risikolos zu testen. Die Nutzung des Demokaufs kostet nichts und du kannst es ohne Anmeldung auf der Website ausprobieren.

Lexikon

Börsianer scheinen manchmal eine ganz eigene Sprache zu sprechen. Die ING bringt mit ihrem Lexikon Licht ins Dunkel. Hier findest du die wichtigsten Begriffe rund um die Geldanlage anschaulich erklärt. Ein Blick lohnt sich besonders für Einsteiger. Die Infos stellt dir die ING gebührenfrei zur Verfügung – auch wenn du kein Kunde bist.

Sicherheit

Die ING ist eine deutsche Bank, die zur Niederländischen ING Groep gehört. Dein Kontoguthaben ist bis zu einer Höhe von 100.000 € gegen eine Bankeninsolvenz geschützt.

Legst du dein Geld in Wertpapiere an, sind damit besondere Risiken verbunden. Hierzu zählen:

Eine Besonderheit weisen sowohl aktive als auch passive Fonds auf: Das Fondsvermögen wird bei der Fondsgesellschaft als Sondervermögen verwaltet. Das bedeutet im Falle ihrer Pleite, dass dein Geld nicht in die Insolvenzmasse einfließt. Stattdessen wird es an dich ausbezahlt.

Gegen all diese Anlagerisiken kann dich die ING nicht schützen. Allerdings leistet das auch kein anderer Broker. In diesem Sinne sind die besonderen Anlagerisiken für Wertpapiere kein Entscheidungskriterium bei der Suche nach einem Depot.

Gebühren und Kosten

Ein großer Pluspunkt bei der ING ist die klare Kostenstruktur. Das erleichtert es dir, schon vor deiner Order die Kosten abzuschätzen. Hier die Gebühren des Direkt-Depots in der Übersicht:

Bitte behalte stets im Hinterkopf, dass die ING ihre Leistungen, Gebühren und Kosten jederzeit anpassen kann. Bevor du eine endgültige Entscheidung für oder gegen ein Depot triffst, lohnt sich ein Blick in das gültige Preis-Leistungs-Verzeichnis. Du findest es auf der Homepage der ING.

Aktionen und Prämien

Die ING bietet ständig wechselnde Aktionen für Ihre Kunden an. Dabei variiert sie den Schwerpunkt. So findest du im Zeitverlauf sicherlich ein günstiges Angebot, dass zu deinen Anlagewünschen passt. Welche Kampagnen sie derzeit fährt, kannst du auf ihrer Internetseite nachlesen. 

Die ING Fondshelden

Regelmäßig kürt die ING ihre Helden der aktiv gemangten Fonds. Fondshelden haben für dich als Anleger die folgenden Vorteile:

Des Weiteren unterscheidet die ING ihre Fonds im Fokus in Basis-Investments und Themen-Investments. Aktuelle Beispiele für Basis-Fondshelden sind unter anderem Invesco Global Consumer Trends, Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II und der Amundi Ethik Fonds.

Die beworbenen Themen-Investments setzen den Schwerpunkt wahlweise auf die Bereiche Technologie, Dividendenstrategie, Nachhaltigkeit, Immobilien, Schwellenländer und deutsche Nebenwerte.

Ein Blick auf die Fondshelden-Liste lohnt sich bestimmt. Wann sonst hast du die Chance, Fonds mit einem spitzen Morningstar-Rating ohne Ausgabeaufschlag zu kaufen?

Neuemissionen von Anleihen

Mit deinem Depot kannst du neue Anleihen kaufen. Das hat für dich den großen Vorteil, dass du während der Laufzeit eine feste Verzinsung von dem Herausgeber der Anleihe bekommst. Über Kursschwankungen brauchst du dir keine Sorgen machen, sofern du deine Anleihen bis zur Fälligkeit hältst.

Achtung: Je höher der Zinscoupon, desto höher ist auch das Risiko. Anleihen spiegeln das finanzielle Risiko des Unternehmens im aktuellen Zinsumfeld relativ gut wider. Bei einem überdurchschnittlichen Renditeversprechen ist daher besondere Vorsicht geboten.

Robo Advisor Scalable Capital

Mit deinem Depot und Verrechnungskonto bei der ING kannst du weltweit mit dem Robo Advisor von Scalable Capital investieren. Die Mindestanlagesumme beträgt 5.000€ und dein Portfolio wird laufend überwacht. Die Anlagestrategie ändert sich automatisch, je nach selbst gewählter Risikoneigung. Die Kosten belaufen sich auf 0,75% des verwalteten Vermögens (mindestens 75€) plus 0,15% ETF-Kosten. Es gibt keine Mindestlaufzeit.

Prämie für die Weiterempfehlung des Direkt-Depots

Hast du bereits ein Depot bei der ING, bekommst du für die Weiterempfehlung eine Prämie. Es stehen verschiedene zur Auswahl:

Um sie zu erhalten, muss der Neukunde bei seiner Kontoeröffnung nur deinen Namen und deine IBAN als Werber angeben. Nach der Depoteröffnung bekommst du eine Nachricht über deinen Werbeerfolg.

Als Neukunde musst du leider auf Prämien und andere Goodies verzichten. Die ING ist der Meinung, dass ihr Angebot bereits so gut ist, dass weitere Extras für die Neukundengewinnung nicht nötig sind. Auch für den Depotübertrag wirst du nicht belohnt. Andererseits, verführt das nicht zu einem kompletten Anbieterwechsel. Das muss nichts Schlechtes sein, zumal sich das Direkt-Depot hervorragend als Zweitdepot eignet. Auf diese Weise kombinierst du die Vorteile mehrerer Broker: Du sparst bei den Ordergebühren, hast Zugriff auf eine große Auswahl von Rabattaktionen und erweiterst deine Handelsmöglichkeiten.

ING Depot eröffnen

Die Eröffnung deines Direkt-Depots geht schnell und in nur wenigen Schritten:

Welche Unterlagen brauche für die Depoteröffnung?

Für den Depotantrag brauchst du nur deinen Reisepass oder Personalausweis sowie deine Steueridentifikationsnummer. Führst du deine Steuer im Ausland ab oder bist du nicht in Deutschland wohnhaft, gelten für dich besondere Bestimmungen. Der Kundensupport der ING gibt dir hierzu gerne Auskunft und Hilfestellung.

Wie finde ich das passende Wertpapierdepot?

Je niedriger die Sparzinsen, desto größer ist die Nachfrage nach Wertpapieren. Diesem Bedarf haben sich allein in Deutschland zig verschiedene Broker verschrieben. Sie unterscheiden sich in den Kosten, Wertpapieren, Handelsplätzen, Währungen, der Verwaltungsart und vielem mehr. Anhand der folgenden Kriterien kannst du herausfinden, ob das Angebot zu dir passt:

Nachdem du deine wichtigsten Eckpunkte für dich selbst herausgefunden hast, gehst du auf die Suche nach dem passenden Depot. Dabei unterstützt dich unser Depotvergleich. Auf der Basis nur weniger Angaben zu deinem Anlageverhalten errechnet er für dich, welche Depots zu dir passen könnten. Das Ergebnis präsentiert er dir in einer übersichtlichen und transparenten Liste. Details bekommst du im Anschluss direkt auf der Homepage des Anbieters. Hier eröffnest du direkt dein Depot.

Unser Fazit

Das ING Depot ist nicht umsonst mehrfacher Testsieger in Sachen Kundenzufriedenheit. Es bietet dir alle gängigen Leistungen, die du brauchst, zu einem vernünftigen Preis. Obwohl es Broker gibt, die Orders noch billiger anbieten, stimmt bei der ING das Gesamtpaket. Mit den dauerhaft vergünstigten ETF-Sparplänen passt sich die ING den Angeboten der Neo-Broker an und die Mindestanlagesumme von 1 € ist bisher einzigartig. Benötigst du für deine Anlagestrategie jedoch besondere Produkte, wirst du wahrscheinlich eher bei einem anderen Anbieter dein Glück finden. Dasselbe gilt, wenn du gern rund um die Uhr tradest, ohne auf den Direkthandel angewiesen zu sein. Unserer Meinung nach ist das Direkt-Depot eine gute Lösung für alle Wertpapier-Einsteiger. Denn hier bekommst du neben umfangreichen Infos rund um die Geldanlage passende Produkte für verschiedene Schwerpunkte.

Häufig gestellte Fragen